基金基礎(chǔ)考試知識(shí)點(diǎn)(基金入門(mén))

1.基金入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)

證券投資基金（簡(jiǎn)稱基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。

普通開(kāi)放式基金一般不上市交易，可通過(guò)第三方銷售機(jī)構(gòu)、銀行、券商等申購(gòu)和贖回，基金份額規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，存續(xù)期內(nèi)基金份額規(guī)模固定，在通過(guò)證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者可通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣。

2、根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。

基金通過(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金；

由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。

目前我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。

3、根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。

股票基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的；

債券基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的；

貨幣市場(chǎng)基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金；

混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的，為混合基金。

從投資風(fēng)險(xiǎn)角度看，幾種基金給投資人帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。其中股票基金風(fēng)險(xiǎn)最高，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)最小，債券基金的風(fēng)險(xiǎn)居中。

4、相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)有所區(qū)別。按風(fēng)險(xiǎn)程度又可分為：成長(zhǎng)型、價(jià)值型、平衡型

成長(zhǎng)型——成長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

價(jià)值型——價(jià)值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

2.基金從業(yè)資格考試都要考哪些內(nèi)容?

考試科目為"基金銷售基礎(chǔ)"一科。

考試采取閉卷機(jī)考形式，題目均為客觀題?？荚嚂r(shí)間為120 分鐘，試卷總分為100分，考試合格線為60分。

2013年考試參考書(shū)目為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)2012年出版的《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》一書(shū)。

2013年考試大綱使用2012年考試大綱。請(qǐng)登錄中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“考試平臺(tái)”，進(jìn)入“考試通知”，即可查詢到相關(guān)考試大綱內(nèi)容。

3.基金從業(yè)資格考試都考什么內(nèi)容?

基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目：

科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范；

科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)；

科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。

考生通過(guò)科目一和科目二考試，或通過(guò)科目一和科目三考試成績(jī)合格的，具備基金從業(yè)資格的注冊(cè)條件。

協(xié)會(huì)將根據(jù)行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展的需要，酌情增加或調(diào)整相關(guān)的考試科目。

擴(kuò)展資料

全國(guó)統(tǒng)考報(bào)名條件：

基金從業(yè)資格考試的人員主要是基金管理公司內(nèi)部從事基金銷售的人員或者希望從事該職業(yè)的外部人員。報(bào)名條件為：

1、報(bào)名截止日年滿18周歲；

2、具有高中以上文化程度；

3、具有完全民事行為能力；

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

周考報(bào)名條件：

1、具有完全民事行為能力；

2、具有高中以上文化程度；

3、公募基金管理人、私募基金管理人的現(xiàn)任/擬任高級(jí)管理人員，包括法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)合規(guī)/風(fēng)控負(fù)責(zé)人/督察長(zhǎng)等；基金托管人、公募基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人等；

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

一般情況下符合前三條都是可以報(bào)考的。第四點(diǎn)是指遵守證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的從業(yè)人員管理辦法，遵守一些規(guī)章守則。

參考資料：搜狗百科——基金從業(yè)資格考試

4.基金的基礎(chǔ)知識(shí)

證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的投資于證券的集合投資理財(cái)方式，

基金是：由基金管理公司把投資人的分散資金募集到一起，投放到股票市場(chǎng)或債券市場(chǎng)，為投資人賺取利潤(rùn)的一種專家理財(cái)。基金根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小分，股票型，混合型，貨幣型.你可能根據(jù)自己的情況進(jìn)行投資，如果你是長(zhǎng)期投資可進(jìn)行分散投資，幾種基金進(jìn)行搭配購(gòu)買(mǎi).也可以根據(jù)自己的性格及資金情況來(lái)定，怎么投資.

基金漲跌受股市影響較大，尤其是股票型和指數(shù)型基金，股票下跌會(huì)造成基金的下跌，股票上漲會(huì)引起基金的上漲

買(mǎi)基金，一般是一元一份，申購(gòu)最低1000元，或1000的倍數(shù)，定投一般需要200元/月。

買(mǎi)基金是自主盈虧，債券型基金一年以上基本可以保本。好的品種可期15%的收益。

債券型基金是指80%投資于債券的基金。股票型基金是指60%投資于股票的基金。兩者區(qū)別在于風(fēng)險(xiǎn)和盈利不同。股票型基金風(fēng)險(xiǎn)大，收益也大。債券型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，當(dāng)然收益也較小。。。主要看投資者的投資目的和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力大小來(lái)選擇。

新手買(mǎi)基金（引自我團(tuán)團(tuán)長(zhǎng)）

一。銀行申購(gòu)：是最差的一種買(mǎi)賣基金方法：前端收費(fèi)要申購(gòu)費(fèi)1.5%，贖回費(fèi)0.5%，后端收費(fèi)按2%左右收取贖回費(fèi)，不過(guò)那是屬于持有不超過(guò)半年的情況，贖回費(fèi)是按年遞減收取的，一般持有超過(guò)3年就免贖回費(fèi)。每個(gè)銀行可以購(gòu)買(mǎi)大約100來(lái)種基金，錢(qián)還要4—7天到帳，時(shí)間長(zhǎng)。說(shuō)不定行情變化了，你想再申購(gòu)，可是錢(qián)沒(méi)有到帳。是最差的一種買(mǎi)賣基金方法。二。直接從網(wǎng)上去基金公司申購(gòu)：要申購(gòu)費(fèi)1.5%可以打6折，贖回費(fèi)0.5%。每個(gè)可以基金公司購(gòu)買(mǎi)自己的基金，要從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊(cè)。開(kāi)通網(wǎng)上銀行，贖回時(shí)錢(qián)要4—7天到帳，時(shí)間長(zhǎng)。說(shuō)不定行情變化了，你想再申購(gòu)，可是錢(qián)沒(méi)有到帳。開(kāi)通網(wǎng)上銀行，從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊(cè)，比較麻煩，是較差的一種買(mǎi)賣基金方法。三。開(kāi)通證券賬戶，坐在家里，網(wǎng)上申購(gòu)，不必去銀行。有我們有優(yōu)惠的證券公司購(gòu)買(mǎi)基金：買(mǎi)入申購(gòu)費(fèi)0.3%.賣出贖回費(fèi)0.3%.

最近基金行情是隨股市出現(xiàn)反彈行情，目前大市震蕩，基金也一樣隨大市震蕩而震蕩，目前區(qū)域?qū)儆陲L(fēng)險(xiǎn)比較低的區(qū)域，也是比較適合投資的區(qū)域，關(guān)注基金可以關(guān)注領(lǐng)漲品種，看自己份風(fēng)險(xiǎn)承受能力去做出選擇，風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的投資者可以關(guān)注指數(shù)基金，如無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力可以關(guān)注債券基金，今年最好的品種是東方穩(wěn)健。

不論哪種投資工具，只有適合自己的，才是最好的。投資基金也是這樣，在選擇適合自己的基金時(shí)，應(yīng)遵循以下四個(gè)原則： 原則一：確定資金的性質(zhì)。首先要保留3—6個(gè)月的日常費(fèi)用，剩余的錢(qián)才可能用來(lái)考慮投資。進(jìn)行投資，考慮到收益的同時(shí)也要考慮風(fēng)險(xiǎn)。如果將日常家用的錢(qián)全數(shù)用做投資，一方面您很難保持一份投資的平靜，從專業(yè)的角度講，這也是不科學(xué)的。 原則二：確定資金使用的期限。開(kāi)放式基金可以每天申購(gòu)贖回，但還是認(rèn)為投資基金應(yīng)該考慮中長(zhǎng)期，最好是3到5年，甚至更長(zhǎng)。投資人在考慮投資時(shí)，最好首先確定這筆資金可以使用的期限。

5.《證券投資基金》考點(diǎn)重要內(nèi)容有哪些

一、債券基金在投資組合中的作用 債券基金是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

二、債券基金與債券的不同 （一）債券基金的收益不如債券的利息固定。 （二）債券基金沒(méi)有確定的到期日。

（三）債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)。 （四）投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

三、債券基金的類型 三種分類：（多選題）P39 根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。 四、債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（重要考點(diǎn)，常以多項(xiàng)選擇題目出現(xiàn)） （一）利率風(fēng)險(xiǎn) （二）信用風(fēng)險(xiǎn) （三）提前贖回風(fēng)險(xiǎn) （四）通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) 五、債券基金的分析方法。

（許多指標(biāo)與股票基金類似，其中久期指標(biāo)是債券基金的特殊分析指標(biāo)，需要重點(diǎn)掌握。

6.基金從業(yè)資格考試的要點(diǎn)有哪些呢

基金從業(yè)資格考試的要點(diǎn)： 1、別以為基金從業(yè)資格考試比較簡(jiǎn)單就不屑一顧吊兒郎當(dāng)。

既然報(bào)考了，就要作古正經(jīng)地好好準(zhǔn)備。等你真正理解了，就會(huì)發(fā)現(xiàn)大道至簡(jiǎn)，其實(shí)這幾本書(shū)都寫(xiě)得很不錯(cuò)。

2、別因?yàn)橐郧暗幕鹂荚嚭?jiǎn)單就天真地以為永遠(yuǎn)都會(huì)這么簡(jiǎn)單。分析里邊講過(guò)，以過(guò)去推斷未來(lái)，本身就蘊(yùn)含著風(fēng)險(xiǎn)（這次考試就給出了一個(gè)信號(hào)：考試并不那么簡(jiǎn)單了?。?/p>

3、對(duì)資料不要貪多。認(rèn)真看書(shū)才是最重要的。

看書(shū)要細(xì)，內(nèi)容要理解，要融會(huì)貫通。在這個(gè)基礎(chǔ)上再看別的資料，做到錦上添花，才是科學(xué)的備考策略。

4、堅(jiān)定信心。只要好好看書(shū)，就不怕過(guò)不了。

7.證券投資基金考點(diǎn)都有哪些

2009年證券資格考試計(jì)劃已經(jīng)出來(lái)，證券從業(yè)資格考試時(shí)間為：第一次：2009年3月1 4、15日；第二次：2009年5月2 3、24日；第三次：2009年9月2 6、27日；第四次：2009年11月2 8、29日。

考試大為了方便大家更好地復(fù)習(xí)，特搜集整理了證券從業(yè)資格考試證券投資基金考點(diǎn)解析，敬請(qǐng)閱讀！?。∽C券從業(yè)資格考試：證券投資基金考點(diǎn)解析精選序號(hào)考點(diǎn)解析1投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （1） 2投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （2） 3投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （3） 4投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （4） 5投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （5） 6投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （6） 7投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （7） 8投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （8） 9投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （9） 10投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （10） 11投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析（11） 12投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析（12） 本資料由考試大證券站編輯整理。

8.證券從業(yè)《投資基金》考點(diǎn)有哪些

一、基金的起源 證券投資基金起源于19世紀(jì)的英國(guó)，1868年英國(guó)成立“海外及殖民地政府信托”，在《泰晤士報(bào)》刊登招募說(shuō)明書(shū)，公開(kāi)向社會(huì)公眾發(fā)售認(rèn)股憑證，是最早的證券投資基金。

該基金類似于股票，不能退股，也不能兌現(xiàn)，認(rèn)購(gòu)者的權(quán)益僅限于分紅和派息。 早期的基金管理沒(méi)有進(jìn)入專業(yè)的管理人，而是投資者通過(guò)簽訂契約，推舉代表管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)。

1873年，蘇格蘭人羅伯特·弗萊明設(shè)立“蘇格蘭美國(guó)投資信托”，專門(mén)辦理新大陸的鐵路投資，聘請(qǐng)專業(yè)的管理人進(jìn)行管理，投資信托才成為一種專門(mén)的盈利業(yè)務(wù)。 初創(chuàng)階段的基金多為契約型投資信托，投資對(duì)象多為債券。

1879年，英國(guó)《股份有限公司》公布，投資基金脫離原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司的形式。到1890年，英國(guó)有信托投資基金100多家，以公債為主要投資對(duì)象，在類型上多是封閉式基金。

二、基金的發(fā)展 1924年，“馬薩諸塞投資信托基金”在波士頓成立，是世界上第一個(gè)公司型開(kāi)發(fā)式基金。與以往的基金相比，“馬薩諸塞投資信托基金”有三個(gè)新的特點(diǎn)：一是基金的組織形式有契約型改變?yōu)楣拘?；二是運(yùn)作方式由封閉式改變?yōu)殚_(kāi)放式；三是基金的回報(bào)由過(guò)去的固定收益方式抓變?yōu)槭找娣窒怼L(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的分配方式。

2006年末，美國(guó)的共同基金資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了10萬(wàn)億美元。1980年，美國(guó)僅有6。

25%的家庭投資于基金，現(xiàn)在約有一半的家庭投資基金，基金占所有家庭資產(chǎn)的40%。 三、基金發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn) （一）美國(guó)占主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛 （二）開(kāi)放式基金成為主流產(chǎn)品 （三）競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出 （四）資金來(lái)源發(fā)生了重大變化：機(jī)構(gòu)投資者代替?zhèn)€人投資者成為基金的重要資金來(lái)源。